p2p非法吸收公众存款立案标准是什么-冷知识百科

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p2p非法吸收公众存款立案标准是什么

现在P2P平台以非法吸收公众存款为罪名立案侦查的立案标准是：

p2p非法吸收公众存款立案标准是什么

(1)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的。

(2)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的追究刑事责任。

如果立案不成功建议联系平台其他的投资人一起报案**，在**群中呼吁或者去贴吧发帖等，让当地的投资人或者有条件赶过来的投资人一起去警局报案，达到一定人数和投资金额，证据也比较充分的话一般就可以立案成功了。立案成功后，再关注案件进展，等待通知办理资金清退。

【法律依据】

《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条，非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：

(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；

(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；

(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；

(四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。

为什么网络借贷纠纷法院不受理

P2P平台非法集资三大犯罪类型是什么?

一、分为P2P**平台本身犯罪、针对P2P**平台犯罪以及P2P**平台参与犯罪成为共犯等类型。
二、《揭P2P平台非法集资三大犯罪类型存刑事风险来源》正义网-检察日报作者：陈晨
第一种是P2P**平台直接从事非法集资活动
比较常见的手法有:一是理财产品模式,先以出售理财产品形式吸收投资人资金,再寻找有借款需求的借款人;二是借短贷长模式,即对借款进行期限拆标,将长期借款拆分为若干短期借款,以借新债还旧债,形成资金循环;三是自融模式,将吸收到的公众资金用于本企业或关联企业的经营发展。

P2P**平台在国外发展之初是为了撮合借款人和贷款人之间的直接交易,利用互联网技术实现金融脱媒,实现借贷双方自主交易和直接交易。而在上述操作模式中,P2P**平台偏离了单纯的信息中介的角色,实际掌握了资金供给和需求,隔断了资金供求双方的直接联系和信息交互。更为关键的是,平台可能面临资金期限错配的流动性压力,且资金池模式因信息不透明、缺乏监管而易发挪用、**甚至卷款潜逃等风险。

第二种是行为人利用P2P**平台进行非法集资活动
一是某些从事金融业务的机构将P2P平台作为吸收公众资金的通道。实践中某些融资性担保公司、小额贷款公司、典当行等机构和P2P平台合作,或设置自己的P2P平台,由融资性担保公司、小额贷款公司等提供项目,经由P2P平台完成融资。上述机构之所以如此迂回地融资,是因为其在业务准入、融资杠杆上限、吸收公众资金等方面均有明确的监管规则。如根据银监会同中国人民银行联合发布的《关于小额贷款公司试点的指导意见》规定,小额贷款公司不吸收公众资金,从银行业金融机构获得融入资金的余额,不得超过资本净额的50%,且同一借款人的贷款余额不得超过小额贷款公司资本净额的5%。而通过与P2P**平台的合作,对小额贷款公司的资金来源、融资杠杆等规定可能被突破,P2P**成为小额贷款公司吸收公众资金的线上平台。

二是不合格借款人利用P2P平台进行非法集资活动。根据相关追诉标准,行为人非法吸收或者变相吸收公众存款超过一定的数额、人数,或造成直接经济损失达到一定标准,就可能构成非法吸收公众存款罪。在实际案例中,由于某些P2P**平台未充分尽到对借款人身份核查义务,借款人以多个虚假身份名义发布多个借款信息,向不特定公众吸收资金用于投资房地产、股票、债券、期货等,有的直接将非法募集的资金高利贷出赚取利差。

上述两类情况中,P2P**平台成为吸收公众资金的通道。P2P平台与机构合作集资或者由机构设立P2P平台进行集资活动,可能成为非法集资活动的共犯自不待言;即使仅为集资人提供平台服务,若有证据证实P2P**平台明知借款人身份虚假、发布大量虚假借贷信息仍默许其借款,或者对借款人的借款对象人数和数额持放任态度不加限制,因P2P**平台在提供中介服务过程中会收取相应的手续费用,根据2014年最高法《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》(下称《意见》),P2P**平台也可能涉嫌非法集资的共同犯罪。

现在网络**的破案几率有多少？

目前网络**的破案率只有不到5%。而且在破案后难以追回赃款。年有100多亿元人民币的电信**犯罪赃款被骗子从**卷到其他的地方，而追缴回的赃款仅有20.7万元人民币，其他绝大部分被**犯罪嫌疑人转移、挥霍。网络**是高科技、高智商犯罪，**机关破案难，很多案件**机关不立案，因为立了案根本破不了案，即使把人抓了，网络**案件牵扯到大量的高科技知识，并且电子证据都是以二进制编码形式呈现的，容易篡改和灭失，并且非专业人士根本看不懂这些电子证据，很多案件人抓了，到了法院却定不了罪

网络**罪的立案标准：2000元，达到**罪标准。

数额较小，没有达到2000元，尚不构成**罪，但是违***治安，根据《治安管理处罚法》规定，处5～15日拘留，可并处1000元以下罚款。但如果**行为累计数额超过2000元，就可以追究**罪的刑事责任了。

第二百六十六条 **公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

****罪的立案标准

**被骗多少可以立案一般可以参照**罪的立案标准来看。

****罪的量刑标准

在现实生活中网络贷款是比较常见的一种贷款方式，而很多网络贷款是属于违法犯罪的，网络贷款如果是属于**活动的，**达到一定数额就构成**罪，而**罪的量刑标准如下：
1、**公私财物数额达到较大的，可以对犯罪分子处3年以下的有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。
2、**财物达到数额特别巨大的，可处三年以上十年以下有期徒刑。
3、**的财物价值达到数额特别巨大或者有其特别严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑。
对**罪量刑并处或者单处罚金的时候，罚金的数额一般是依据犯罪的情节而定的，而**罪考虑的情节包括**取得的财产的价值，**财产越多的，罚金的数额就越大。还有就是犯罪的情节，如**的手段、**行为对被害人造成的影响等，罚金最少不低于一千元。